Ahorristas de Wenance alertan por un nuevo esquema Ponzi y denuncian estafa

12 de julio de 2023 5 lectura mínima

Un grupo de ahorristas “autoconvocados” mediante las redes sociales en grupos con más de 400 integrantes denuncian que la empresa Wenance cometió una “estafa” contra sus clientes y que la operatoria está vinculada a “un claro esquema Ponzi”. Otros inversores esperan que les devuelvan “algo” de lo invertido.

“Queremos que todas las personas puedan mejorar su vida extendiendo las fronteras de los servicios financieros. A través de la tecnología, el diseño innovador y nuestro capital humano promovemos la libertad financiera, dando representación a quienes no la tienen”, prometía la empresa comandada por Alejandro Muszrak en su sitio web. Sin embargo, en las últimas horas se conoció que 3000 ahorristas manifiestan haberse visto afectados por la fintech, que anunció ayer que está reprogramando pagos intereses a clientes que realizaron depósitos en la empresa.

Wenance sostuvo ayer que iban a llevar a cabo una “reestructuración”, aunque hoy cambiaron de idea y propusieron “nuevo esquema” de inversión para “resguardar a los clientes. Desde la fintech aseguraron que el 70% de los tenedores de los fondos aceptaron esas condiciones y prometen “devolver todo”.

La situación que vive la Wenance es muy complicada. La semana pasada habrían renunciado el CFO, la directora financiera y el jefe de inversiones institucionales, y hace unos días fueron inversores a las oficinas de la compañía a reclamar por el pago. En dialogo con los medios, una fuente cercana a la empresa detallo: “A los que se pusieron peores creo que les terminaron pagando”. “Se la pasaban pidiendo plata a inversores privados e institucionales para subsistir y les ‘vendía’ que en el futuro las ventas iban a ir muy bien; cuando en realidad sus números y proyecciones no tenían sentido; se ve que no pudieron conseguir más fondos”, agregó.

“A los ahorristas chicos nadie nos propuso nada hasta ahora. Los asesores, que son los empleados de Wenance con los que hablamos, se están borrando de a poco; muchos ya ni contestan”, denunció otro de los clientes.

“Operan así: ponés plata en un fideicomiso financiero. Como no son un banco y no pueden captar depósitos, lo hacen de esa forma. Lo recaudado, en teoría, se dan vuelta y lo prestan a altas tasas a gente que no puede acceder a crédito bancario. A los que pusimos la plata nos pagaban un interés de más de 10 puntos de lo que paga un plazo fijo, aproximadamente; a veces es más. Dicen que tuvieron problemas con los repagos y por eso se atrasaron. Parece un esquema legal porque están registrados, pero nadie sabe qué se hizo con esa plata. Dicen que con los ‘grandes jugadores’ ya arreglaron, pero acá hay gente que desde hace varios meses vienen reclamando por pagos atrasados. Esto es una estafa: sabían que se estaban cayendo y siguieron captando fondos. La empresa nunca habló, todo lo sabemos por canales informales. Dicen que cerraron con el 70% del volumen total de dinero, pero es bastante poco creíble. ¿Si arreglan con los grandes por qué no puede arreglar con los ahorristas chicos?”, resumió un usuario que es cliente desde hace unos 6 años e invirtió unos 10.000 dólares.

La fintech está compuesta por un grupo de empresas que integra, BigCapital, como agente promotor; Liebre es al Alyc; Winance, la empresa con más años en el mercado y la que se convirtió en la receptora del dinero mediante fideicomisos, que opera mediante la marca Welp y Mango; y Créditos al Río, es la receptora de los fondos.

“Entiendo que la operatoria se descalzó por las tasas y los retornos que obtienen de las cuotas. También subió la mora y eso los mató. También lo que dicen es que retiraron varios inversores fuertes en medio del contexto electoral y lo que podría pasar con el dólar. Incluso se habla de un municipio, pero nada está claro. La otra teoría es que se cebaron y terminaron siendo un Ponzi, terminaron ofreciendo tasas muy altas. Yo no tengo laburo y estaba viviendo de eso, es un drama para mí”, sostuvo una clienta que pelea por recuperar $2,5 millones a una tasa de 119% a tres meses.

Otro ahorrista dio más detalles del drama cuando vinculó este caso con el esquema Ponzi que manejó Leonardo Cositorto y aseguró: “Dejé la fábrica en la que trabajaba en 2020 e invertí todo el dinero ahí, unos $1,9 millones. Al no ver nada raro volví a invertir. Yo ahora estoy yendo a la oficina a ver qué me dicen, está sobre Libertador. Quiero que me devuelvan la plata y espero que no sean un Zoe”.

En los grupos de Telegram y WhatsApp de los clientes, circula información respecto de la propuesta que tendría la fintech que quedó envuelta en la discordia. Dolarizar a cotización MEP al 31/07, y restructuración con tasa del 8%, (9 y 12 meses), o tasas 9%, (15 y 18 meses), con acreditación en pesos al final del plazo y pesificación al MEP del momento. Otra opción sería tomar capital más intereses de julio, manteniendo la inversión en pesos, a una tasa del 105% (entre 9 y 18 meses); y una tercera de recompra de títulos por Wenance Lending España, a cotización CCL del 31/07, con tasa de 11% o 12% sujeto a monto a 18 meses, bajo legislación española.

“Todos los esquemas son con capitalización, y esos es una trampa porque los que usábamos los intereses para vivir no tenemos más esos montos. ¿Se descalzaron dos meses y el recupero es a 18? Es muy raro, pero no hay nada oficial. No creo que sea un Ponzi, sí que se cebaron de mala manera”, explicó uno de los ahorristas.

Se espera un comunicado oficial con una propuesta clara para los clientes. En tanto, desde Wenance aseguran que cumplirán “con el pago de compromisos asumidos y atenderá todos los reclamos. La operatoria está bien instrumentada. Los inversores que tienen obligaciones legalmente exigibles serán cubiertas. Durante esta semana se comunicará el esquema preciso bajo el cual todos van a ser pagados. La empresa priorizó el cumplimiento de la devolución del dinero a sus acreedores que podrán contar con su capital más intereses en un lapso a acordar”.